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Scott Bessent: “Nem mesmo as maiores instituições financeiras estão acima da lei”
O OFAC afirma que o banco processou pagamentos no valor de milhões de dólares, em aparente violação das sanções contra a Rússia e o Irã, entre outros
MADRID, 14 out. (EUROPA PRESS) -
O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos anunciou nesta terça-feira a imposição de sanções contra o Bank of America, o segundo maior banco do país, no valor superior a 1.210 milhões de dólares (pouco mais de 1.080 milhões de euros), alegando “violações das leis contra a lavagem de dinheiro e das sanções”.
Trata-se, na verdade, de três multas aplicadas simultaneamente, das quais a principal é a imposta pela Rede de Controle de Crimes Financeiros (FinCEN, na sigla em inglês): “1.200 milhões de dólares (pouco menos de 1.072 milhões de euros) devido ao fato de o Banco não ter mitigado nem notificado riscos prioritários para a segurança nacional, incluindo redes chinesas de lavagem de dinheiro e atividades financeiras ilícitas ao longo da fronteira sudoeste” dos Estados Unidos com o México.
“É a terceira maior multa da história do Tesouro”, destaca o comunicado, que afirma que o banco “priorizava suas receitas e minimizava o impacto nos recursos destinados à conformidade regulatória”, uma conduta alegada que levava a instituição a uma “consequente dependência de investigações policiais, solicitações de outras instituições financeiras e intervenções semelhantes sobre seus próprios controles internos”.
“Na prática, o banco terceirizou uma parte substancial de suas obrigações de detecção proativa e comunicação”, alega o órgão, que sustenta que a instituição “permitiu que as atividades suspeitas se acumulassem sem serem investigadas por longos períodos, o que resultou em notificações tardias e de utilidade limitada para as autoridades”.
Especificamente, o Tesouro argumenta que “o Bank of America não notificou a FinCEN, nos prazos estabelecidos, transações suspeitas no valor superior a 5 bilhões de dólares (4,464 bilhões de euros)”, dos quais “mais de 1 bilhão (893 milhões de euros) correspondiam a atividades que envolviam riscos prioritários de financiamento ilícito e ameaças à segurança nacional, tais como transações suspeitas indicativas de redes chinesas de lavagem de dinheiro, fraude e possíveis operações de lavagem de dinheiro baseadas no comércio com uma ligação significativa com a fronteira sudoeste”.
Por isso, o Tesouro exige agora que o banco “colabore com um terceiro para realizar uma revisão retrospectiva com o objetivo de identificar e notificar ao FinCEN as transações suspeitas que não foram detectadas devido às deficiências apontadas”. O banco também terá que “submeter-se a uma revisão independente da eficácia de seus programas de monitoramento de atividades suspeitas” e de devida diligência tanto com seus clientes quanto com “contas de correspondência estrangeiras”, bem como de seu “quadro de governança de dados no que diz respeito às informações utilizadas em seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro”.
Essas revisões “avaliarão a eficácia do programa de combate à lavagem de dinheiro do Bank of America no que diz respeito a riscos prioritários, incluindo: a fronteira sudoeste dos Estados Unidos, cartéis e possível tráfico de drogas; o Irã e a Rússia”.
QUASE MEIO MILHAR DE INFRAÇÕES A REGIMES DE SANÇÕES
A essa multa soma-se “a maior da história do Gabinete do Controlador da Moeda (OCC)”, no valor de 750 milhões de dólares (quase 700 milhões de euros), imposta por “deficiências e ineficácia do programa de conformidade do banco no que diz respeito à Lei de Sigilo Bancário e à prevenção da lavagem de dinheiro”.
Por sua vez, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) anunciou um acordo de resolução pelo qual a instituição bancária pagará uma multa no valor de 11,6 milhões de dólares (cerca de 10,4 milhões de euros) “por supostas infrações a diversos programas de sanções, incluindo os relativos ao Irã, à Rússia, ao tráfico de drogas e ao terrorismo global”.
Especificamente, o Escritório explica que o valor decorre da “possível responsabilidade civil” do Bank of America “por 475 supostas violações de diversos programas de sanções” ocorridas, supostamente, “ter canalizado pagamentos de correspondência bancária por meio de bancos bloqueados devido a erros técnicos e humanos; ter permitido que pessoas sancionadas realizassem pagamentos e retirassem fundos devido a uma calibração deficiente dos alertas de sanções; não ter atualizado prontamente as listas de controle após as designações do OFAC; e ter administrado incorretamente contas comerciais associadas a pessoas bloqueadas devido a erros humanos”.
“Como resultado dessas violações regulatórias, o Bank of America processou pagamentos no valor de milhões de dólares em aparente violação dos programas de sanções direcionados contra a Rússia, Bielorrússia, Irã, Mianmar, Somália, ao tráfico de drogas e ao terrorismo global”, afirma o OFAC, que, no entanto, ressalta que as infrações da instituição “não foram graves”, embora também não tenham sido “comunicadas voluntariamente” em sua maioria.
No contexto das sanções históricas contra o Bank of America, o secretário do Tesouro, Scott Bessent, alertou que “quando um banco dessa magnitude descumpre suas obrigações relativas à prevenção da lavagem de dinheiro e aos regimes de sanções, as consequências vão além de suas próprias instalações e expõem todo o sistema financeiro dos Estados Unidos a riscos significativos de financiamento ilícito”.
“As medidas adotadas hoje enviam uma mensagem clara: nem mesmo as maiores instituições financeiras estão acima da lei”, concluiu.
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