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MADRID 18 jun. (EUROPA PRESS) -
O Federal Reserve (Fed) dos Estados Unidos abriu um prazo de 60 dias para coletar informações sobre a proposta que visa obrigar os emissores de “stablecoins” a estabelecer programas de identificação de clientes, semelhantes aos já exigidos para bancos e cooperativas de crédito.
Dessa forma, os emissores autorizados dessas moedas digitais deverão implementar um programa formal de identificação e verificação de cada pessoa física ou jurídica que abrir uma conta junto a eles, coletando, no mínimo, nome, data de nascimento ou de constituição, endereço e número de identificação.
A autoridade monetária argumentou que a motivação para a proposta decorre da existência de vários casos judiciais recentes nos quais certos fluxos de “stablecoins” foram associados a crimes como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de sanções e fraude.
Da mesma forma, o regulamento sugerido determina que os emissores mantenham registros das informações de cada cliente por cinco anos após o encerramento da conta, verifiquem se os usuários constam em listas de terroristas designadas pelo governo dos EUA e estabeleçam protocolos claros para agir caso detectem suspeitas.
O ex-vice-presidente da área de supervisão do Fed e atual governador, Michael Bar, manifestou seu apoio à proposta, embora tenha indicado que ela pode não ser suficiente para resolver completamente o problema da identificação dos clientes de “stablecoins”.
“Embora alguns prestadores de serviços de ativos digitais estejam sujeitos a requisitos contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo em sua jurisdição de origem, é muito fácil para os criminosos contornar essas restrições e operar sem serem detectados ao realizar transações com ativos digitais”, afirmou o presidente do Fed.
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